當(dang)前(qian)，伴隨(sui)互聯網(wang)(wang)技(ji)術的發(fa)展(zhan)和日益普及，電(dian)信(xin)網(wang)(wang)絡新(xin)型(xing)違法犯(fan)罪呈多發(fa)高(gao)發(fa)態勢。其中投資(zi)者群(qun)體(ti)(ti)就是詐(zha)(zha)騙的主(zhu)要目標群(qun)體(ti)(ti)之一。2020年，全省投資(zi)理財(cai)類電(dian)詐(zha)(zha)案(an)件(jian)(jian)發(fa)案(an)量(liang)占全部電(dian)詐(zha)(zha)案(an)件(jian)(jian)的10%，損失金額(e)占22.79%。
案例一（受害人身份：老年人）
2020年7月，股(gu)(gu)民廖某(mou)某(mou)（男，76歲(sui)）在網上看到(dao)網友“林森(sen)望”發的(de)(de)免費股(gu)(gu)市(shi)培訓班信息后，主動(dong)(dong)加了微信，“林森(sen)望”便將其拉入了一(yi)個股(gu)(gu)票交流群，群里定時發送一(yi)些(xie)分析股(gu)(gu)票和股(gu)(gu)指的(de)(de)課程，期間不斷有(you)人發出(chu)在“CBS財(cai)富(fu)”APP上炒股(gu)(gu)票、股(gu)(gu)指賺錢的(de)(de)截(jie)圖，廖某(mou)某(mou)有(you)所心(xin)動(dong)(dong)，便下載了“CBS財(cai)富(fu)”APP，注冊賬戶(hu)陸續投資403.3萬元(yuan)后再也無法登錄該(gai)APP，廖某(mou)某(mou)遂發現被騙(pian)。
案(an)例二（受害人身(shen)份：醫療(liao)投資企業主）
2020年2月，投資(zi)(zi)者邱(qiu)某(mou)某(mou)（女，46歲）在(zai)騰訊網頁上看(kan)到一篇(pian)炒(chao)股(gu)(gu)文章寫的(de)很(hen)好，就(jiu)主動(dong)添加(jia)了(le)(le)網頁上炒(chao)股(gu)(gu)導(dao)(dao)(dao)(dao)師(shi)(shi)的(de)微(wei)信(xin)(xin)，隨后(hou)導(dao)(dao)(dao)(dao)師(shi)(shi)把邱(qiu)某(mou)某(mou)拉進一個名叫“股(gu)(gu)市愛國會”的(de)微(wei)信(xin)(xin)群。群里每(mei)天有(you)導(dao)(dao)(dao)(dao)師(shi)(shi)直(zhi)播(bo)指(zhi)導(dao)(dao)(dao)(dao)購買股(gu)(gu)票(piao)，邱(qiu)某(mou)某(mou)按導(dao)(dao)(dao)(dao)師(shi)(shi)推薦(jian)購買股(gu)(gu)票(piao)賺了(le)(le)7萬(wan)多元(yuan)，于是對導(dao)(dao)(dao)(dao)師(shi)(shi)產生了(le)(le)信(xin)(xin)任(ren)。后(hou)導(dao)(dao)(dao)(dao)師(shi)(shi)以(yi)購買倫敦(dun)金(jin)股(gu)(gu)票(piao)重組資(zi)(zi)金(jin)盤(pan)為由，招募(mu)群里會員認繳出資(zi)(zi)，并(bing)提(ti)供(gong)了(le)(le)一個網址讓大家下載后(hou)注(zhu)冊(ce)賬號，邱(qiu)某(mou)某(mou)看(kan)大家都(dou)在(zai)下載注(zhu)冊(ce)就(jiu)跟(gen)著注(zhu)冊(ce)了(le)(le)賬戶。之(zhi)(zhi)后(hou)導(dao)(dao)(dao)(dao)師(shi)(shi)以(yi)建倉、拉倉等名義(yi)指(zhi)揮大家投資(zi)(zi)，由于之(zhi)(zhi)前已對導(dao)(dao)(dao)(dao)師(shi)(shi)產生信(xin)(xin)任(ren)，加(jia)之(zhi)(zhi)大家都(dou)在(zai)投資(zi)(zi)，邱(qiu)某(mou)某(mou)便沒有(you)懷疑，陸(lu)續追加(jia)投資(zi)(zi)到了(le)(le)450萬(wan)元(yuan)。后(hou)來邱(qiu)某(mou)某(mou)發(fa)(fa)現(xian)網上有(you)揭露(lu)炒(chao)倫敦(dun)詐騙的(de)文章，連忙(mang)查(cha)看(kan)賬戶發(fa)(fa)現(xian)僅剩(sheng)60余(yu)萬(wan)元(yuan)，點(dian)擊提(ti)現(xian)時顯示(shi)賬戶停用(yong)，于是發(fa)(fa)現(xian)被騙。
案例三（QQ途徑被騙）
2019年(nian)11月，受害者蒲(pu)(pu)(pu)某(mou)(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)(mou)（男(nan)，55歲(sui)）通過(guo)瀏覽炒(chao)股網(wang)站加入了(le)一(yi)個(ge)QQ群(qun)。QQ群(qun)里所有(you)人都(dou)在探討投資(zi)的事，有(you)一(yi)位“老師(shi)(shi)(shi)”介紹(shao)了(le)一(yi)個(ge)叫(jiao)“聯彩”的投資(zi)軟(ruan)件(jian)(jian)并發送了(le)下(xia)(xia)載(zai)鏈(lian)接，然后指(zhi)揮群(qun)成員在該軟(ruan)件(jian)(jian)上進(jin)行投資(zi)。蒲(pu)(pu)(pu)某(mou)(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)(mou)看很多人跟(gen)著老師(shi)(shi)(shi)的指(zhi)引都(dou)賺了(le)錢(qian)，就跟(gen)著下(xia)(xia)載(zai)該軟(ruan)件(jian)(jian)進(jin)行投資(zi)，買什么，怎么買，都(dou)按(an)照“老師(shi)(shi)(shi)”的指(zhi)示(shi)(shi)進(jin)行操(cao)作。到(dao)2020年(nian)2月底(di)，蒲(pu)(pu)(pu)某(mou)(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)(mou)共投資(zi)214萬(wan)(wan)元，按(an)照“老師(shi)(shi)(shi)”的指(zhi)示(shi)(shi)操(cao)作虧(kui)損了(le)90余萬(wan)(wan)元，當他想將賬戶(hu)(hu)剩余的117萬(wan)(wan)元提現時，客服稱該賬戶(hu)(hu)涉嫌洗錢(qian)犯(fan)罪(zui)被凍結，此(ci)時QQ群(qun)、“老師(shi)(shi)(shi)”都(dou)已(yi)聯系(xi)不上，蒲(pu)(pu)(pu)某(mou)(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)(mou)才意識到(dao)自(zi)己被騙。
案例四（抖(dou)音(yin)途徑被騙）
2020年7月，投資者倪(ni)(ni)某(mou)(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)(mou)（女，39歲(sui)）通過抖音認識了(le)(le)“陳(chen)(chen)浩(hao)(hao)(hao)(hao)”，閑聊(liao)時(shi)“陳(chen)(chen)浩(hao)(hao)(hao)(hao)”問倪(ni)(ni)某(mou)(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)(mou)想(xiang)不想(xiang)投資理財賺錢，最開(kai)始倪(ni)(ni)某(mou)(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)(mou)并不相信，但“陳(chen)(chen)浩(hao)(hao)(hao)(hao)”還是推薦了(le)(le)一個叫“新生投資”的平臺說可以小(xiao)額(e)投資試(shi)(shi)一下，如果賠錢了(le)(le)算他的。倪(ni)(ni)某(mou)(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)(mou)抱著試(shi)(shi)一試(shi)(shi)的心態點擊鏈接進(jin)入了(le)(le)平臺，隨后在“陳(chen)(chen)浩(hao)(hao)(hao)(hao)”指(zhi)導下進(jin)行了(le)(le)幾輪(lun)小(xiao)額(e)投資，賺取(qu)了(le)(le)5000多(duo)元(yuan)(yuan)，本(ben)金和收(shou)益均能提現，倪(ni)(ni)某(mou)(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)(mou)逐漸對“陳(chen)(chen)浩(hao)(hao)(hao)(hao)”產生了(le)(le)信任。之后，在“陳(chen)(chen)浩(hao)(hao)(hao)(hao)”指(zhi)引下倪(ni)(ni)某(mou)(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)(mou)陸續投入100萬(wan)(wan)，“陳(chen)(chen)浩(hao)(hao)(hao)(hao)”稱(cheng)要提現需要繳納(na)70萬(wan)(wan)保證金，倪(ni)(ni)某(mou)(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)(mou)感覺被騙隨即報案。共計(ji)被騙人民幣(bi)988946元(yuan)(yuan)。
案例五(wu)（網絡廣告途徑被騙）
2020年2月，股(gu)(gu)民陸(lu)(lu)某(mou)(mou)某(mou)(mou)（男，51歲(sui)），在(zai)上網(wang)時手(shou)機界(jie)面彈出了(le)(le)一(yi)(yi)個叫(jiao)“華瀛金融”的投(tou)資理財平臺(tai)廣(guang)告，其(qi)點(dian)擊(ji)后(hou)就(jiu)進入到了(le)(le)平臺(tai)界(jie)面，后(hou)在(zai)該(gai)平臺(tai)輸入了(le)(le)姓名(ming)、手(shou)機號、銀行(xing)卡號、身份(fen)證號等(deng)信息后(hou)完成(cheng)了(le)(le)實名(ming)注冊。陸(lu)(lu)某(mou)(mou)某(mou)(mou)注冊好(hao)后(hou)選定了(le)(le)一(yi)(yi)支馬來西亞期貨(huo)指數的新手(shou)項(xiang)目投(tou)資了(le)(le)1900元(yuan)，投(tou)資一(yi)(yi)天后(hou)就(jiu)可提(ti)現。隨后(hou)，陸(lu)(lu)某(mou)(mou)某(mou)(mou)又(you)購(gou)買(mai)了(le)(le)另一(yi)(yi)支股(gu)(gu)票，投(tou)資金額13655元(yuan)，投(tou)資后(hou)平臺(tai)提(ti)示沒有(you)購(gou)買(mai)成(cheng)功，其(qi)便聯系客(ke)(ke)服(fu)(fu)(fu)，客(ke)(ke)服(fu)(fu)(fu)稱(cheng)要定額投(tou)資5股(gu)(gu)（48500元(yuan)）才算購(gou)買(mai)成(cheng)功，其(qi)按(an)照客(ke)(ke)服(fu)(fu)(fu)要求(qiu)進行(xing)了(le)(le)投(tou)資，但客(ke)(ke)服(fu)(fu)(fu)仍然稱(cheng)沒有(you)達到購(gou)買(mai)要求(qiu)，要繼續購(gou)買(mai)，陸(lu)(lu)某(mou)(mou)某(mou)(mou)按(an)照客(ke)(ke)服(fu)(fu)(fu)要求(qiu)又(you)投(tou)資了(le)(le)17萬(wan)余元(yuan)，還(huan)是無法提(ti)現，客(ke)(ke)服(fu)(fu)(fu)又(you)稱(cheng)升級成(cheng)VIP會員才能提(ti)現，其(qi)再次充值10萬(wan)，客(ke)(ke)服(fu)(fu)(fu)又(you)要求(qiu)其(qi)做(zuo)VIP會員項(xiang)目，再充值20萬(wan)余元(yuan)，陸(lu)(lu)某(mou)(mou)某(mou)(mou)發(fa)現被騙(pian)遂報警。共(gong)計(ji)被騙(pian)人民幣(bi)27.4萬(wan)元(yuan)。
案例六（受害(hai)人(ren)身份：政(zheng)府單位(wei)人(ren)員）
2020年(nian)6月(yue)，股民陳(chen)某(mou)(mou)某(mou)(mou)（男，44歲）接(jie)到一條陌(mo)生短信，點擊短信鏈接(jie)后其下載了(le)(le)(le)一個(ge)叫“華(hua)游投(tou)資”的APP。看(kan)到該APP上顯示(shi)投(tou)資日利潤(run)達百分之三(san)十六(liu)，并且可以當日提(ti)現，陳(chen)某(mou)(mou)某(mou)(mou)便(bian)(bian)注冊了(le)(le)(le)賬戶，并充(chong)值(zhi)5000元(yuan)和15000元(yuan)分別投(tou)資了(le)(le)(le)兩個(ge)期貨(huo)項(xiang)目。后客(ke)(ke)服(fu)稱(cheng)其沒有按(an)照規(gui)范操作(zuo)(zuo)，需(xu)要(yao)(yao)再充(chong)值(zhi)3萬(wan)(wan)元(yuan)才能(neng)正(zheng)常(chang)使(shi)用，否則賬戶將被凍結，陳(chen)某(mou)(mou)某(mou)(mou)便(bian)(bian)充(chong)值(zhi)了(le)(le)(le)3萬(wan)(wan)元(yuan)。接(jie)著客(ke)(ke)服(fu)又聲稱(cheng)其卡號填錯了(le)(le)(le)，需(xu)要(yao)(yao)再充(chong)10萬(wan)(wan)元(yuan)升(sheng)為VIP客(ke)(ke)戶才能(neng)提(ti)現，充(chong)值(zhi)10萬(wan)(wan)元(yuan)后，客(ke)(ke)服(fu)又以其操作(zuo)(zuo)違規(gui)為由要(yao)(yao)求其再充(chong)值(zhi)30萬(wan)(wan)，升(sheng)級(ji)為VIP2才能(neng)提(ti)現，陳(chen)某(mou)(mou)某(mou)(mou)感覺不對，發現被騙后遂報警。
案例七（受害人身份：家庭(ting)婦(fu)女）
2020年(nian)11月，一名(ming)(ming)微信名(ming)(ming)叫(jiao)“黃利華”的(de)人通過學生(sheng)家長(chang)微信群(qun)添加了受害(hai)人胡(hu)某(mou)(mou)某(mou)(mou)（女，46歲）微信，后(hou)(hou)“黃利華”主(zhu)動與胡(hu)某(mou)(mou)某(mou)(mou)聯系拉近關系，并引(yin)導其(qi)(qi)下載“天鏈匯(hui)”投(tou)(tou)資(zi)(zi)理財APP注冊會員，再將(jiang)其(qi)(qi)拉入(ru)會員群(qun)，引(yin)導胡(hu)某(mou)(mou)某(mou)(mou)在該(gai)APP先進行小額投(tou)(tou)資(zi)(zi)。胡(hu)某(mou)(mou)某(mou)(mou)先投(tou)(tou)入(ru)5000元(yuan)(yuan)試水成功(gong)后(hou)(hou)，胡(hu)某(mou)(mou)某(mou)(mou)分別拿出8萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)、10萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)在“天鏈匯(hui)”投(tou)(tou)資(zi)(zi)理財APP里進行投(tou)(tou)資(zi)(zi)，均獲得了收益回報，后(hou)(hou)“黃利華”要求(qiu)進一步擴大投(tou)(tou)資(zi)(zi)，胡(hu)某(mou)(mou)某(mou)(mou)分多(duo)筆共投(tou)(tou)入(ru)53萬(wan)(wan)余元(yuan)(yuan)后(hou)(hou)，該(gai)平臺不(bu)能提現(xian)，胡(hu)某(mou)(mou)發現(xian)被騙后(hou)(hou)報警。
案例八(ba)（受害人(ren)身份：企業員(yuan)工）
2020年12月(yue)，受害人姚某(mou)(女，51歲)的(de)(de)微(wei)信好友向其推薦了一(yi)款“HY環亞”的(de)(de)APP網絡平(ping)(ping)臺，該平(ping)(ping)臺顯示可以炒比(bi)特幣和各種(zhong)外匯，從而獲(huo)取利潤。12月(yue)以來，姚某(mou)陸續向“HY環亞”APP平(ping)(ping)臺充錢(qian)，先后(hou)(hou)轉(zhuan)賬共12次(ci)，共計轉(zhuan)賬1665000元。之(zhi)后(hou)(hou)，姚某(mou)發(fa)現無(wu)法登錄“HY環亞”APP平(ping)(ping)臺，感覺被騙后(hou)(hou)馬上報(bao)警。
案例九（受害人(ren)身(shen)份：老師）
2020年5月，受害(hai)人金(jin)(jin)某(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)（男(nan)，34歲）通(tong)(tong)過(guo)“世(shi)紀佳(jia)緣”網站認識一名“女(nv)網友(you)”，通(tong)(tong)過(guo)微(wei)信聊(liao)天了(le)(le)解到(dao)該女(nv)子在IT企(qi)業工(gong)作(zuo)。后(hou)(hou)(hou)(hou)該女(nv)子以到(dao)上海出差(cha)工(gong)作(zuo)忙為(wei)由(you)，讓其(qi)幫(bang)忙打理“比特幣”賬(zhang)戶(hu)，作(zuo)為(wei)酬謝讓金(jin)(jin)某(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)也開一個賬(zhang)戶(hu)和(he)她(ta)(ta)一起(qi)賺(zhuan)錢，該女(nv)子稱她(ta)(ta)掌握(wo)了(le)(le)操(cao)(cao)作(zuo)技巧，只要(yao)按(an)(an)她(ta)(ta)說的(de)買漲或(huo)者買跌就能賺(zhuan)錢。金(jin)(jin)某(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)幫(bang)該女(nv)子操(cao)(cao)作(zuo)了(le)(le)幾(ji)天賬(zhang)戶(hu)后(hou)(hou)(hou)(hou)就賺(zhuan)到(dao)了(le)(le)20多(duo)萬(wan)（該女(nv)子發(fa)送(song)了(le)(le)收款截圖），其(qi)發(fa)現確實賺(zhuan)錢后(hou)(hou)(hou)(hou)也開通(tong)(tong)了(le)(le)投資賬(zhang)戶(hu)，并(bing)按(an)(an)照該女(nv)子指(zhi)示(shi)進行(xing)投資操(cao)(cao)作(zuo)，前面幾(ji)次小(xiao)額(e)投資都提現成功，后(hou)(hou)(hou)(hou)面金(jin)(jin)某(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)就加(jia)大了(le)(le)投資額(e)度，直接一次性投資100萬(wan)，賬(zhang)戶(hu)中顯示(shi)賺(zhuan)錢了(le)(le)，但該女(nv)子稱他們的(de)行(xing)為(wei)被公司發(fa)現了(le)(le)，要(yao)求(qiu)其(qi)近期不要(yao)操(cao)(cao)作(zuo)平(ping)臺(tai)，并(bing)刪除所有的(de)微(wei)信聊(liao)天記錄、通(tong)(tong)訊錄，過(guo)段時(shi)間后(hou)(hou)(hou)(hou)再登錄提現，金(jin)(jin)某(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)按(an)(an)照她(ta)(ta)的(de)要(yao)求(qiu)進行(xing)了(le)(le)操(cao)(cao)作(zuo)。幾(ji)天后(hou)(hou)(hou)(hou)，該平(ping)臺(tai)已無法登錄，金(jin)(jin)某(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)便發(fa)現自己(ji)被騙(pian)。
案例十（受害人身份(fen)：自(zi)由職業者）
2020年8月(yue)，受害人吳(wu)(wu)(wu)某(mou)某(mou)(女，46歲)通(tong)過陌陌認識了(le)(le)一(yi)個男子(zi)，并(bing)加了(le)(le)對(dui)(dui)方的(de)QQ、微信。吳(wu)(wu)(wu)某(mou)某(mou)與對(dui)(dui)方認識了(le)(le)四五天后，對(dui)(dui)方稱(cheng)要帶她網(wang)上理(li)財賺錢，之(zhi)后，對(dui)(dui)方發過來一(yi)個鏈接，點進去是(shi)一(yi)個叫“上海陸家(jia)嘴國際金融(rong)資產”的(de)網(wang)頁。在(zai)上面(mian)注(zhu)冊并(bing)輸(shu)入(ru)了(le)(le)銀行卡(ka)和手機號碼之(zhi)后，對(dui)(dui)方就(jiu)讓(rang)她選擇投(tou)資項目，向賬(zhang)戶(hu)內轉賬(zhang)。期(qi)間(jian)，吳(wu)(wu)(wu)某(mou)某(mou)陸續幾次(ci)投(tou)資共計1069090元人民(min)幣(bi)。直至2020年9月(yue)，吳(wu)(wu)(wu)某(mou)某(mou)發現(xian)該(gai)網(wang)頁無法(fa)提(ti)現(xian)聯系客(ke)服，對(dui)(dui)方稱(cheng)級(ji)別(bie)不夠讓(rang)她繼續充錢時其意(yi)識到被騙。加上中(zhong)間(jian)收(shou)益的(de)20000元人民(min)幣(bi)，吳(wu)(wu)(wu)某(mou)某(mou)共計被騙995090元人民(min)幣(bi)。
編者按：在此類(lei)騙(pian)局中(zhong)，詐(zha)騙(pian)分子通過(guo)網(wang)絡戀(lian)愛(ai)交友、發送木馬鏈接、虛假(jia)短(duan)信(xin)(xin)及廣告等(deng)(deng)方(fang)式(shi)，與受(shou)(shou)(shou)(shou)(shou)害(hai)(hai)(hai)人(ren)(ren)建(jian)立溝通渠道(dao)，以包裝身份、高額(e)回報等(deng)(deng)對(dui)受(shou)(shou)(shou)(shou)(shou)害(hai)(hai)(hai)人(ren)(ren)進(jin)行(xing)(xing)誘惑，在通過(guo)建(jian)立虛假(jia)投資群、引誘受(shou)(shou)(shou)(shou)(shou)害(hai)(hai)(hai)人(ren)(ren)在虛假(jia)網(wang)站、APP、平臺(tai)等(deng)(deng)進(jin)行(xing)(xing)小額(e)交易試水(shui)等(deng)(deng)方(fang)式(shi)，騙(pian)取信(xin)(xin)任，再做局拉(la)高投資金額(e)，當受(shou)(shou)(shou)(shou)(shou)害(hai)(hai)(hai)人(ren)(ren)要求提現時以交納保證金、賬戶異常、資金驗證、刷(shua)流(liu)水(shui)等(deng)(deng)為由對(dui)受(shou)(shou)(shou)(shou)(shou)害(hai)(hai)(hai)人(ren)(ren)實施連(lian)環騙(pian)。詐(zha)騙(pian)成(cheng)功后還繼續引導受(shou)(shou)(shou)(shou)(shou)害(hai)(hai)(hai)人(ren)(ren)刪除(chu)手(shou)機內相(xiang)關(guan)信(xin)(xin)息給公安機關(guan)偵查(cha)破(po)案(an)制(zhi)造障礙，從而(er)逃避打擊。警方(fang)提示：投資理財(cai)要到銀行(xing)(xing)、國家登記備案(an)的(de)證券(quan)公司等(deng)(deng)正規(gui)途徑進(jin)行(xing)(xing)，通過(guo)社交平臺(tai)、短(duan)信(xin)(xin)鏈接、網(wang)絡廣告等(deng)(deng)途徑獲取的(de)投資平臺(tai)信(xin)(xin)息均不可靠，貪圖高額(e)回報，最終(zhong)會血(xue)本無歸！
